Cuentas de ahorro - Asesoramiento profesional

Cuentas de ahorro - Asesoramiento profesional

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Cuando se trata de ahorros, es posible que se sienta intimidado por la gran variedad de formas de invertir su dinero. En particular, si se encuentra con una cantidad sustancial de inversión y no está tan seguro como para tratar con cosas como el mercado de valores, los bonos y los fideicomisos, es probable que obtenga experiencia profesional. El principal problema aquí es la confianza: usted quiere estar seguro de que su dinero se está utilizando en todo su potencial y quien sea que lo confíe debe ser alguien en quien tenga total confianza.

Sin embargo, si tiene un conocimiento básico de cómo funcionan los ahorros y las inversiones, será mucho más fácil emitir juicios sobre la confiabilidad y la eficiencia de los asesores individuales.

Asesores Financieros Independientes

Por lo general, no se le cobrará por el asesoramiento general, pero el asesor ganará una comisión cuando él o ella le venda productos específicos. No tenga miedo de preguntar acerca de las comisiones: un buen asesor debe ser abierto y transparente sobre tales asuntos. Están obligados a descubrir toda la información relevante sobre usted y luego darles el "mejor consejo", lo que significa venderle los productos más adecuados para su situación.

Contadores

Los contadores normalmente aconsejan sobre contabilidad e impuestos, pero a veces también dan consejos sobre inversiones. Si participan en inversiones, deben pertenecer a uno de los Organismos Profesionales Reconocidos responsables de regular su negocio. Estos incluyen el Instituto de Contadores Públicos y la Asociación de Contadores Públicos Certificados.

Corredores de bolsa

Si está negociando en el mercado de valores, deberá comprar y vender sus acciones a través de un corredor. Si desea asesoramiento sobre sus inversiones, elija un corredor de bolsa tradicional. Por otro lado, hay corredores que ofrecen un servicio solo para transacciones, y esta es una forma más barata de comprar y vender acciones. Los corredores de bolsa cobran una comisión por los tratos, y un servicio de corredores tradicional debe incluir asesoramiento. 

La Autoridad de Servicios Financieros regula a todos estos profesionales: si no está seguro acerca de las credenciales o los tratos de alguien, consulte con ellos para verificar que son legítimos y que operan de manera justa.